Då är ännu ett år till ända och därmed är det dags att uppdatera resultatet för de olika indexen, fonderna och tillgångsslagen för 2014 som ingår i RikaTillsammans-portföljen och de artiklar jag brukar referera till.
Det som också framkommer ganska tydligt är att förra året var ett ganska bra år för aktier. Vi hade också en ganska kraftig försvagning i den svenska kronan som gick från ca 6.40 till 7.70 under året. Det betyder att de flesta placeringar i utländska valutor – främst fonderna och guldet som ofta räknas i USD fick dubbel effekt. Först gick den underliggande fonden bra och sedan fick den även en skjuts i form av valutan.
Jag brukar oftast bedöma det här som en valutarisk även om det i det här fallet blev en möjlighet. Om vi tar exempel med SP500, det stora amerikanska börsindexet så gick det 11.4 % plus under året, inräknat valuta effekten så blev det hela 35 %. På samma sätt räddade valutaeffekten upp guldet som föll med 2 % i förhållande till förra året, men för oss svenskar ändå ökade i värde med 18 % efter att man tagit hänsyn till valutan.
Vad inflationen blev för förra året är ännu inte klart, men jag gissar på att det hamnar runt 0 % eller precis under.
Index – genomsnitt för börsen går
Nedan följer de vanligaste indexen som jag brukar referera till.
| Tillgång | Förkortning | Utveckling 2014 |
|---|---|---|
| Stockholmsbörsens 30 största bolag (exkl. utdelningar) | OMXS30 | 9.87 % |
| Affärsvärldens generalindex (inkl. utdelningar) | OMXAFGX | 12.02 % |
| Svenska kronan i förhållande till US Dollarn | SEKUSD | 20.67 % |
| Amerikanska börsens 500 största bolag | SP500 (USD) | 11,39 % |
| Amerikanska börsens 500 största bolag | SP500 (SEK) | 34.42 % |
| SIX Return Index den genomsnittliga utvecklingen på börsen inkl. utdelningar. | SIXRX | 15.81 % |
| SIX General Index (SIXGX) den genomsnittliga utvecklingen på börsen exkl. utdelningar. | SIXGX | 12.01 % |
Här är det inte så mycket att säga utan att den svenska börsen hamnade ganska nära sitt genomsnittsvärde om 9 %. Det syns också ganska tydligt med att det är skillnad på index som räknar med utdelning och dem som exkluderar det. Direktavkastningen under förra året hamnade också ganska nära genomsnittet på 3 %.
Råvaror, silver och guld
Råvarorna hade ett ganska dåligt år. Det är i och för sig inte heller så konstigt med tanke på att aktier gick väldigt bra under året. Råvaror och särskilt guld brukar gå i motsatt riktning och så även förra året.
| Tillgång | Förkortning | Utveckling 2014 (USD) | Utveckling 2014 (SEK) |
|---|---|---|---|
| SPDR Trust Gold (USD) | GLD | -2.19 % | +18.03 % |
| iShares Silver Trust (USD) | SLV | -16.73 % | +0.48 % |
| RBS Jim Rogers Indexcertifikat | RBS OEV RICI | — % | — % |
Jim Rogers indexcertifikatet har jag tyvärr inga jämförelsesiffror för.
Indexfonder – aktier
Nedan följer utvecklingen specifikt för de olika indexfonder som jag brukar rekommendera. Bland annat i artikeln:
- De bästa indexfonderna just nu - En sammanställning av de bästa passivt förvaltade och indexnära fonderna tillgängliga Sverige, november 2014
| Tillgång | Utveckling 2014 (SEK) |
|---|---|
| AMF Aktiefond Asien Stilla Havet | 14.01 % |
| AMF Aktiefond Europa | 14.86 % |
| AMF Aktiefond Världen | 20.19 % |
| Avanza Zero | 14.04 % |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 19.08 % |
| SPP Aktiefond Global | 26.31 % |
| SPP Aktiefond Japan | 16.92 % |
| SPP Aktiefond USA | 36.23 % |
| Swedbank Robur Indexfond Asien | 27.36 % |
| Swedbank Robur Indexfond Europa | 13.98 % |
| Swedbank Robur Indexfond USA | 36.07 % |
Man ser ganska tydligt samma sak här som på indexen ovan att de svenska fonderna exponerade mot den amerikanska marknaden har nått dubbelvinst i och med valuta och marknaden.
Indexfonder – ränte- och obligationsfonder
Obligationsmarknaden är den marknad jag kan minst, men min spekulation är att uppgångarna handlar om att riksbankerna faktiskt under 2014 faktiskt sänkte räntorna vilket påverkade obligationsfonderna positivt.
| Tillgång | Utveckling 2014 (SEK) |
|---|---|
| AMF Räntefond Lång | 7.89 % |
| Carnegie Obligationsfond | 8.20 % |
| Catella Avkastning | 2.18 % |
| Spiltan Högräntefond | -4.71 % |
| Spiltan räntefond | 2.03 % |
| Ålandsbanken Cash Manager B | 7.33 % |
Indexfonder – Vanguard börshandlade fonder, ETF:er
Slutligen finns där vissa indexfonder som inte har bra svenska motsvarigheter och där brukar jag ha en förkärlek till Vanguard eftersom deras avgifter alltid ligger under 0.3 %. Alla dessa handlas i USD och nedan ser du resultatet både i ursprungsform och omräknat till SEK.
| Tillgång | Förkortning | Utveckling 2014 (USD) | Utveckling 2014 (SEK) |
|---|---|---|---|
| Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | 11.61 % | 34.69 % |
| Vanguard Total International Stock Index Fund ETF | VXUS | -7.43 % | 11.71 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets Fund ETF | VEE | -2.72 % | 17.39 % |
| Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF | BND | 2.82 % | 24.08 % |
| Vanguard Total International Bond Index Fund ETF | BNDX | — % | — % |
| Vanguard High Dividend Yield ETF | VYM | 11.63 % | 34.71 % |
Slutord
Det här inlägget är mer av karatären referens och jag hoppas få möjlighet att återkomma inom kort hur det här ser ut omräknat för RikaTillsammans-portföljen.
- De bästa indexfonderna just nu - En sammanställning av de bästa passivt förvaltade och indexnära fonderna tillgängliga Sverige, november 2014
- RikaTillsammans-portföljen – en portfölj för alla väder - Diversifiering - om att inte lägga alla äggen i samma korg